Mon patrimoine
Ce que vous avez, ligne par ligne, et ce que vous devez. L’outil additionne, et chaque montant va là où il compte : votre réserve à l’étape 3, vos placements et votre immobilier à l’étape 4.
Ce que j’ai
Vous n’avez encore rien listé. Une ligne par avoir : le nom que vous lui donnez, sa catégorie, ce qu’il vaut aujourd’hui, et si ce montant peut baisser.
Livret A · Liquidités · 9 000 € · ma réserve de précaution
Un bien immobilier se note à la valeur de votre part. Un contrat qui mêle plusieurs supports se saisit en plusieurs lignes. Les catégories sont celles de la carte des actifs.
Ce que je dois
Chaque montant ira là où il compte, aux étapes 3 et 4, avec sa provenance.
Voir ma trajectoireLa trajectoire de l’étape 4 applique une seule fourchette de rendement à l’ensemble de vos placements. Si vous connaissez celle d’une ligne, notez-la : l’étape 4 pourra en faire la moyenne. L’outil n’en propose aucune : annoncer le rendement d’un type de placement reviendrait à donner un avis sur une classe d’actif, ce qu’il ne fait pas.
Mes versions — avec le Pack outils ou l’accompagnement
Enregistrer une version fige vos montants avec leur date. Au retour, vous retrouvez la dernière, vous modifiez ce qui a bougé, et vous en enregistrez une nouvelle. Deux versions se comparent alors ligne par ligne.
L’écart entre deux totaux mélange ce que vous avez versé et ce que vos avoirs ont fait de leur côté. La comparaison vous demandera donc combien vous avez versé depuis la version précédente : sans ce montant, elle ne sépare pas les deux plutôt que de le deviner.
Avec un compte, votre liste vous suit d’un appareil à l’autre. Sans compte, elle est gardée dans ce navigateur seulement : elle ne suit pas d’un appareil à l’autre, et une seule version est conservée.
L’évolution de vos versions, en euros
Comparer deux versions
L’effort que vous avez tenu
Un problème, une idée, une question ? Écrivez-moi
Ces outils mettent des chiffres sur une situation. Ils ne constituent ni un conseil en investissement, ni une recommandation sur une classe d’actif, ni un service de planification financière.